Assessor financeiro x Gerente do banco

Muitas pessoas confundem o trabalho de um assessor financeiro pessoal com o de um gerente de banco. Afinal, os bancos realizavam investimentos durante anos para as pessoas e os assessores financeiros ainda são recentes no Brasil.

O mais importante é entender que um gerente de banco existe para resolver as questões do dia a dia do dinheiro na sua conta bancária. Por outro lado, o assessor financeiro vai te auxiliar nas finanças e nos melhores investimentos.

Apenas com o parágrafo anterior, já ficou claro que a finalidade por trás do gerente de banco é diferente da do assessor financeiro pessoal. Dessa forma, confira abaixo qual é a indicação para quem deseja investir.

Assessor financeiro pessoal x gerente de banco: Qual é a indicação para investir?

Um gerente de banco cuida da sua conta de centenas de clientes e por isso não atua exclusivamente para ninguém. Além disso, o profissional limita a carteira de investimentos do banco pelo qual trabalha e não oferece outras opções.

O gerente bancário também não diversifica a carteira de ativos e sempre enxerga o lado do banco. Portanto, o profissional analisa qual tipo de investimento dará mais lucro para a instituição em que ele trabalha.

Todo gerente de banco precisa bater uma meta própria e por isso a indicação de títulos é neste fim. Por exemplo: vários bancos oferecem primeiro um título de capitalização de um ano e nesse período não dá para mexer no fundo.

De acordo com dado do Idec (Instituto Brasileiro de Defesa do Consumidor), que o Portal Uol divulgou, de 2019 a 2021, 20% das reclamações dos clientes dos sete maiores bancos do Brasil, não foi resolvida.

Percebe-se, que o volume de clientes e transações é tão alto, que deixa a desejar até nas reclamações. Para evitar essa situação, o assessor financeiro pessoal é mais indicado para investimentos pelas razões a seguir.

Personalização

O assessor financeiro é um profissional que irá analisar o seu perfil de investidor, qual momento de vida você está e entenderá a motivação para o investimento. Em seguida, tem condição de montar uma carteira que se adapta a isso.

Liberdade para investir

O assessor de investimento te orienta sobre o melhor investimento de acordo com o seu perfil. Em outras palavras, ele traz dados de diversas instituições financeiras e proporciona uma tomada de decisão adequada aos seus objetivos.

Profissional multitarefa

Por dominar informações de administração, investimentos, seguros, previdência e vários outros, proporciona a você a indicação dos melhores ativos. Isso faz com que exista uma integração e, assim, a chance de lucrar se torna mais alta.

Diversificação da carteira

O gerente de banco se limita aos ativos que o banco oferece, mas o assessor financeiro pessoal não fica limitado a isso. Desse modo, oferece para você os melhores ativos e diversifica a sua carteira.