Como enriquecer com um assessor financeiro
Antes de enriquecer com um assessor financeiro, saiba que a função desse profissional é auxilia os investidores a tomarem decisões mais assertivas quanto aos seus investimentos. A profissão é regulamentada pela Comissão de Valores Imobiliários (CVM) e é preciso ser certificado para trabalhar.
A ANCORD (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) regulamenta essa profissão. Com isso, os profissionais passam por provas e mediante a isso ganham a certificação.
Agora que você entendeu um pouco sobre a profissão, o próximo passo é descobrir como enriquecer com um assessor financeiro. Dessa forma, confira a seguir mais informações e descubra como ter essas vantagens.
Como é possível enriquecer com um assessor financeiro?
O Agente Autônomo de Investimentos é uma profissão segura, porque a CVM faz com que por trás dele tenha sempre uma corretora de valores. Portanto, cada operação, sugestão e recomendação precisa de uma validação do cliente antes de ser executada.
Por estar regulamentada pela ANCORD, a certificação diminui bastante a chance de fraudes e outros riscos. Além disso, o profissional pode atuar como pessoa física ou jurídica, mas sempre terá uma corretora de valores por trás.
O mais interessante sobre enriquecer com um assessor financeiro, é saber que o profissional fará por você muitas coisas. Contudo, duas delas se destacam, a seguir descubra o que cada uma significa.
Estudo do seu perfil de investidor e das expectativas para o investimento
Todo investidor tem algumas expectativas com os investimentos, mas será que se alinham com a realidade? Responder essa pergunta é uma das funções que o assessor financeiro deve fazer, porém, não se encerra apenas nisso.
É necessário analisar como os fatores econômicos impactam os investimentos. Por exemplo: o aumento da taxa Selic beneficia investimentos de renda fixa, pois é essa taxa é utilizada para balizar esses ativos.
O assessor financeiro também estuda os perfis do investidor e como será a composição da sua carteira de ativos. Alguém que tem um perfil conservador não tolera risco e por isso irá optar por investimentos de renda fixa.
Com o estudo do perfil de investidor e das expectativas para o investimento, dá para saber o que evitar. Além disso, fica mais fácil descobrir o que fazer e principalmente: o momento certo de realizar o investimento.
Prospecção dos melhores investimentos para o seu perfil
É comum achar que os investimentos se resumem a Tesouro Direto, LCI, LCA, CRI, CRA, CDB, etc. Por outro lado, dentro desses investimentos existem opções de renda fixa e híbrida, qual será o que se adapta a um perfil moderado?
O trabalho do assessor financeiro é complexo e cheio de detalhes, então é algo que demanda muito estudo. Ao mesmo tempo, isso aumenta a chance de acertar, e é justamente a partir do acerto que você começa a fazer o dinheiro trabalhar para você.
Esse trabalho de prospecção envolve o estudo dos investimentos menos conhecidos. Afinal, pode ser uma excelente forma de aumentar o patrimônio do cliente e trazer a liquidez próxima da expectativa dele.
Ao ter feito estudo sobre o perfil do investidor, o alinhamento das expectativas e ter prospectado os melhores investimentos, já é possível entender o que fazer. Logo após, basta colocar em prática e enriquecer com um assessor financeiro.
Montagem de uma carteira de ativos diversificada
Por fim, chegou a hora de montar uma carteira de ativos, sendo é crucial que seja diversificada. Um dos erros que os investidores cometem é focar tudo em um tipo de ativo e correr o risco de algo dar errado.
Por exemplo: a taxa Selic acima dos 10% beneficia os investimentos de renda fixa, porém se estiver abaixo desse patamar, a renda variável pode ser melhor. Se você não tem uma carteira diversificada, a chance de ter perdas é maior.
A diversificação permite direcionar a maior parte dos investimentos para um ativo que tenha relação com o seu perfil. Em contrapartida, a menor parte dos recursos vai para outros ativos e isso faz com que você esteja preparado para vários cenários.
Para enriquecer com um assessor financeiro, basta que você o deixe trabalhar.
